Revolut – opinie | jak działa karta i aplikacja

W dzisiejszym dynamicznym świecie cyfrowym, tradycyjne banki muszą stawić czoła coraz większej konkurencji i sprostać rosnącym oczekiwaniom klientów. Na przestrzeni ostatnich lat pojawiło się wiele innowacyjnych rozwiązań finansowych, które zmieniają sposób, w jaki ludzie zarządzają swoimi pieniędzmi. Jedną z najbardziej znanych i innowacyjnych firm finansowych jest Revolut. Czym jest, do czego się przydaje, jakie ma opinie wśród użytkowników i jakie korzyści niesie ze sobą korzystanie z ich karty?

Revolut – co to jest?

Revolut to międzynarodowa platforma finansowa, która oferuje szereg usług związanych z bankowością, płatnościami i walutami obcymi. Firma została założona w 2015 roku przez Nikolaya Storonsky’ego i Vladimira Yatsenko z misją zapewnienia prostych, niedrogich i innowacyjnych rozwiązań finansowych dla ludzi na całym świecie. Revolut zyskał popularność dzięki swojej elastyczności, wygodzie i niskim opłatom, które oferuje klientom.

Jak założyć konto

Samo założenie zajmuje kilka minut i co najważniejsze nie musimy odwiedzać żadnej placówki – wystarczy założyć konto bezpośrednio za pomocą telefonu.

Rejestracja krok po kroku:

1. Rozpoczęcie procesu rejestracji – trzeba podać swoje podstawowe dane osobowe, takie jak imię, nazwisko, adres e-mail oraz numer telefonu.
2. Weryfikacja tożsamości – może to wymagać przesłania kopii dokumentu tożsamości (np. paszportu lub dowodu osobistego) za pomocą aplikacji lub wykonania zdjęcia. Należy postępować zgodnie z instrukcjami, aby ukończyć ten krok.
3. Wybór typu konta – po weryfikacji tożsamości przychodzi czas, aby wybrać rodzaj konta, jaki chcemy założyć. Revolut oferuje różne pakiety, takie jak konto Standard, Premium lub Metal. Wybieramy taki, który najlepiej odpowiada naszym potrzebom i preferencjom.
4. Potwierdzenie danych i aktywacja karty – następnym krokiem jest weryfikacja danych, takich jak adres zamieszkania. Po ich potwierdzeniu otrzymamy informacje dotyczące aktywacji karty.
5. Doładowanie konta – na sam koniec, aby zacząć korzystać z Revolut, będziemy musieli doładować swoje konto. Możemy to zrobić poprzez przelew z innego konta bankowego lub za pomocą karty płatniczej.

Po wszystkim nasze konto w Revolut będzie gotowe do użycia. Będziemy mogli korzystać z funkcji aplikacji, takich jak wymiana walut, płatności, zarządzanie budżetem i wiele innych. Warto pamiętać, że procedura rejestracji może się różnić w zależności od kraju, w którym się znajdujemy, więc zawsze należy postępować zgodnie z instrukcjami i wskazówkami.

Do czego się przydaje Revolut

Revolut ma wiele funkcji, które przydają się w codziennych operacjach finansowych. Do najważniejszych zastosowań tej platformy możemy zaliczyć:

1. Konto osobiste – Revolut oferuje użytkownikom konta osobiste z własnymi numerami rachunków bankowych. Możemy dodatkowo otrzymać do nich kartę Mastercard lub Visa, dzięki której możliwe będzie dokonywanie płatności w sklepach stacjonarnych i internetowych na całym świecie.
2. Przelewy pieniężne – dzięki Revolut możemy wykonywać tanie i szybkie przelewy krajowe oraz międzynarodowe w różnych walutach. Możemy też tworzyć grupy wydatków i dzielić się pieniędzmi z rodziną i przyjaciółmi.
3. Waluty obce – Revolut oferuje funkcję wymiany walut po korzystnych kursach, co jest szczególnie przydatne podczas podróży zagranicznych. Możemy w łatwy sposób przechowywać i wydawać pieniądze w różnych walutach bez konieczności płacenia wysokich opłat za przewalutowanie.
4. Bezpieczeństwo i kontrola – aplikacja Revolut umożliwi nam zarządzanie własnymi finansami w czasie rzeczywistym. Możemy łatwo blokować i odblokowywać kartę, włączać lub wyłączać funkcję płatności internetowych, ustawiać limity wydatków i otrzymywać powiadomienia o każdej transakcji.

Co daje karta Revolut

Karta Revolut to niezwykle przydatne narzędzie dla osób, które podróżują często lub dokonują transakcji w różnych walutach. Warto z niej korzystać ze względu na:

1. Niskie opłaty za przewalutowanie – podczas korzystania z karty Revolut, możemy uniknąć wysokich opłat za wymianę waluty. Revolut korzysta z rzeczywistych kursów, co oznacza, że będziemy płacić tylko minimalne prowizje, jeśli dokonamy płatności w innej walucie niż nasza podstawowa.
2. Bezpłatne wypłaty z bankomatów – karta Revolut pozwoli nam na bezpłatne wypłaty gotówki z bankomatów na całym świecie do określonej kwoty w miesiącu. Dzięki temu nie musimy martwić się o wysokie koszty związane z wypłatą gotówki podczas podróży.
3. Inteligentne powiadomienia i kontrola wydatków – aplikacja Revolut dostarcza inteligentne powiadomienia o każdej transakcji, jaką wykonujemy przy użyciu karty. Możemy również ustawić limity, monitorować swoje wydatki w czasie rzeczywistym i otrzymywać raporty, które pomogą nam świadomie zarządzać finansami.
4. Ochrona przed oszustwami – Revolut zapewnia również dodatkowe zabezpieczenia przed oszustwami. Możemy łatwo blokować i odblokowywać kartę w aplikacji w przypadku zgubienia lub kradzieży. Ponadto mamy możliwość włączenia lub wyłączenia funkcji płatności internetowych lub transakcji zagranicznych w celu zapewnienia większej kontroli nad własnymi finansami.

Aplikacja Revolut

Kluczowym elementem jest również aplikacja Revolut, która dostępna jest na smartfony z systemem iOS oraz Android. Dzięki niej możemy w pełni zarządzać swoimi finansami w dowolnym miejscu i czasie. Pozwala ona na wygodne i szybkie dokonywanie płatności, wymianę walut, kontrolowanie budżetu oraz oszczędzanie i inwestowanie.

Interfejs użytkownika

Aplikacja Revolut charakteryzuje się prostym i intuicyjnym interfejsem użytkownika, co czyni ją łatwą w obsłudze dla osób o różnym stopniu znajomości technologii. Wszystkie funkcje są dostępne z jednego ekranu, co ułatwia nawigację i szybkie wykonanie potrzebnych operacji.

Konta wielowalutowe

Aplikacja Revolut umożliwia posiadanie konta wielowalutowego, co oznacza, że możemy przechowywać i zarządzać różnymi walutami w jednym miejscu. Możemy łatwo wymieniać je w czasie rzeczywistym po korzystnych kursach, dzięki czemu unikniemy wysokich opłat bankowych.

Powiadomienia transakcyjne

Revolut dostarcza użytkownikom powiadomienia o każdej transakcji wykonanej za pomocą karty Revolut. Otrzymujemy powiadomienia na swoim smartfonie w czasie rzeczywistym, co umożliwia nam śledzenie i kontrolę własnych wydatków.

Budżetowanie i analiza wydatków

Aplikacja Revolut oferuje zaawansowane narzędzia do budżetowania i analizy wydatków. Możemy ustawić limity wydatków na poszczególne kategorie, otrzymywać raporty i statystyki oraz monitorować własne postępy w osiąganiu finansowych celów.

Inwestowanie i oszczędzanie

Revolut umożliwia również inwestowanie i oszczędzanie w ramach aplikacji. Możemy założyć subkonta oszczędnościowe i zacząć regularnie odkładać pieniądze. Mamy również możliwość inwestowania w różne instrumenty finansowe, takie jak akcje czy kryptowaluty.

Bezpieczeństwo i ochrona

Aplikacja Revolut dba o bezpieczeństwo naszych finansów. Możemy łatwo zablokować i odblokować kartę w przypadku jej zagubienia lub kradzieży. Ponadto w aplikacji znajdziemy również funkcję autoryzacji dwuskładnikowej i możliwość ustawienia PIN-u lub identyfikacji biometrycznej (takiej jak odcisk palca lub rozpoznawanie twarzy) dla dodatkowego zabezpieczenia.

Szybkie płatności

Aplikacja Revolut umożliwia dokonywanie szybkich płatności zarówno w kraju, jak i za granicą. Możemy przesyłać pieniądze do innych użytkowników Revolut za pomocą jednego kliknięcia, korzystając z ich numeru telefonu lub adresu e-mail. Możemy również dokonywać płatności zbliżeniowych lub skanować kod QR w sklepach, restauracjach i innych punktach usługowych.

Automatyczne kategoryzowanie transakcji

Aplikacja Revolut automatycznie kategoryzuje nasze transakcje na podstawie typu wydatku, co ułatwia analizę i śledzenie, ile wydajemy na poszczególne rzeczy, takie jak jedzenie, podróże czy rozrywka. Dzięki temu możesz lepiej kontrolować budżet domowy i podejmować świadome decyzje finansowe.

Integracja z systemami płatności mobilnych

Aplikacja Revolut jest zintegrowana z popularnymi systemami płatności mobilnych, takimi jak Google Pay czy Apple Pay. Możemy zatem sparować naszą kartę z tymi aplikacjami i korzystać z tego typu płatności, co jest wygodne i bezpieczne.

Dostęp do dodatkowych usług

Aplikacja Revolut daje nam również dostęp do innych usług, takich jak ubezpieczenia turystyczne, kredyty konsumenckie czy możliwość zakupu kryptowalut. Możemy łatwo skorzystać z tych usług bez konieczności wychodzenia z aplikacji.

Rodzaje kont w Revolut

W Revolut dostępne są różne rodzaje kont, dostosowane do indywidualnych potrzeb i preferencji użytkowników. Są to konta:

1. Standard – jest bezpłatne i oferuje podstawowe funkcje. Umożliwia prowadzenie konta wielowalutowego, wymianę walut po korzystnych kursach oraz korzystanie z karty Revolut do płatności w sklepach i wypłat z bankomatów.
2. Premium – to płatna opcja, która oferuje dodatkowe korzyści w porównaniu z kontem Standard. W ramach konta Premium otrzymujemy dodatkowe funkcje, takie jak bezpłatne wypłaty gotówki na całym świecie, ubezpieczenie medyczne, awaryjną pomoc drogową, ekskluzywne karty i wiele innych.
3. Metal to najbardziej zaawansowana i ekskluzywna opcja w Revolut. Oferuje wszystkie korzyści konta Premium oraz dodatkowe przywileje, takie jak dostęp do prywatnych doradców finansowych, cashback na wybrane transakcje, awaryjne ubezpieczenie medyczne, dostęp do salonów lotniskowych i wiele innych.

Ponadto Revolut oferuje również konto dla firm, które umożliwia prowadzenie płatności i zarządzanie finansami biznesowymi. Tego typu konto umożliwia wydawanie kart dla pracowników, integracje z księgowością, funkcje budżetowania i raportowania oraz wiele innych narzędzi biznesowych.

Jakie są opłaty za korzystanie z konta

Główna opłata z jaką musimy się liczyć, to ta miesięczna za samo posiadanie konta. W zależności od rodzaju, wynosi ona:

• standard – 0 zł,
• plus – 14,99 zł,
• premium – 29,99 zł,
• metal – 49,99 zł.

Ponadto dochodzą do tego inne opłaty związane z użytkowaniem konta Revolut i karty, które uzależnione są od wybranego planu. Chcąc poznać dokładne prowizje najlepiej odwiedzić oficjalną stronę, rozwinąć zakładkę „konto osobiste” i wybrać „porównaj plany”. Dla przykładu, tyle wynosi opłata za wymianę kryptowalut w przypadku konta:

• standard i plus -1,99%,
• premium i metal – 1,49%.

Jeśli chodzi o konto firmowe, to należy wybrać je z zakładki, a następnie kliknąć „Cennik kont dla firm”.

Warto również zauważyć, że opłaty mogą się różnić w zależności od kraju, w którym rezydujemy. Dlatego zawsze warto sprawdzić aktualne informacje na stronie internetowej Revolut lub w aplikacji, aby poznać szczegóły dotyczące ponoszonych kosztów w danym regionie.

Ponadto, warto także wziąć pod uwagę, że istnieją dodatkowe opłaty związane z niektórymi specjalistycznymi usługami Revolut, takimi jak przelewy SWIFT, wypłaty z bankomatów powyżej określonego limitu, ubezpieczenia i inne usługi dodatkowe. Te opłaty są zwykle jasno określone w warunkach użytkowania i warto się z nimi zapoznać przed korzystaniem z tych usług.

Czy pieniądze na Revolut są bezpieczne?

Tak, pieniądze przechowywane na koncie Revolut są bezpieczne. Firma jest regulowana jako instytucja pieniądza elektronicznego przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii. W przypadku klientów zlokalizowanych poza Wielką Brytanią, działa na podstawie licencji emitowanej przez odpowiednie organy regulacyjne w danym kraju.

Revolut stosuje szereg środków bezpieczeństwa, aby chronić zarówno dane osobowe klientów, jak i ich środki finansowe. Do takich zaliczymy:

• Geolokalizację transakcji – możemy włączyć funkcję, która analizuje lokalizację naszej karty i ostrzega nas, jeśli jest ona używana w innym miejscu. To pomaga wykryć i zablokować potencjalne oszustwa.
• Szybkie blokowanie karty – jeśli zgubimy kartę lub będziemy mieli podejrzenia, że skradziona, możemy szybko zablokować ją za pomocą aplikacji Revolut. Możesz to zrobić natychmiast, aby zapobiec nieautoryzowanym transakcjom.
• Opcję płatności jednorazowych – mając obawy dotyczące bezpieczeństwa dokonywanych transakcji online, możemy skorzystać z funkcji płatności jednorazowych, która generuje unikalny numer karty do każdej transakcji. To znaczy, że nie musimy ujawniać swojego prawdziwego numeru podczas realizowania płatności.
• Powiadomienia o transakcjach – możemy skonfigurować powiadomienia push na swoim telefonie,a by wyskakiwały za każdym razem, gdy dokonamy transakcji. Dzięki temu możemy natychmiast otrzymać powiadomienie, jeśli na naszym koncie pojawi się podejrzana lub nieznana transakcja.

Czy Revolut to bank?

Revolut nie jest tradycyjnym bankiem. Jest to firma technologiczna oferująca usługi finansowe, w tym konta walutowe, karty płatnicze i inne narzędzia finansowe. Firma działa jako instytucja pieniędzy elektronicznych, co oznacza, że świadczy usługi płatnicze, ale nie jest pełnoprawnym bankiem.

Revolut posiada licencję od Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii oraz od Banku Litwy w przypadku klientów z innych krajów europejskich. Te licencje regulują działalność firmy i zapewniają pewne gwarancje i zabezpieczenia dla klientów.

Mimo że Revolut nie jest bankiem, stara się zapewnić użytkownikom szeroki zakres usług, które są typowe dla tradycyjnych instytucji bankowych. Oferuje konta wielowalutowe, umożliwia wymianę walut, wykonywanie płatności międzynarodowych, zarządzanie budżetem i wiele innych funkcji finansowych za pośrednictwem swojej aplikacji mobilnej.

Czy warto mieć konto? – opinie

Revolut to świetna alternatywa zarówno dla konta osobistego, jak i konta firmowego. Umożliwia szybkie płatności i pozwala korzystać z karty w wielu krajach bez dodatkowych kosztów przewalutowania. Ma świetne opinie wśród użytkowników i posiada ciekawą aplikację, dzięki której możemy w łatwy sposób zarządzać finansami na telefonie. Ponadto może stanowić dobrą alternatywę dla kantorów internetowych, więc warto się takim kontem zainteresować i dać mu szansę.

Macie jakieś doświadczenia z Revolut? Podzielcie się opinią w komentarzu.